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创新科技金融模式,成都为科技企业经济发展赋能

2019/9/20 14:44:32 来源:互联网 编辑:匿名


2019年6月17日22时55分,四川宜宾市长宁县附近发生5.8级左右地震,三架傲势科技X-Swift候鸟无人机赴震区圆满完成应急航测任务,这家只有3岁的企业如今在工业无人机行业已成为翘楚,但只有创始人郭亮知道其中的艰辛与难产。


作为公司拳头产品,X-Swift候鸟无人机自研发出来便颇受市场欢迎:其结合了多旋翼无人机和固定翼无人机的优势,亮相后收获了大量订单。但是另一方面,公司的产能却没有及时升级,无法应对庞大的订单量。


对于一家初创型企业而言,郭亮十分清楚交付率意味着什么。傲势科技急需一笔资金解决产能问题。


就在此时,由成都生产力中心引导性参股的成都春垒科技创业投资合伙企业(有限合伙)看中了傲势科技的较强的研发能力和未来发展的潜力。对其进行了A+轮共计700万的融资,这笔钱马上用来扩充产能和市场推广,进一步加码品牌影响力和占有率。完成融资后傲势科技估值达到6.5亿元,并随后被成都市评为“准独角兽”企业。



别让抵押房产制约创新


“别看那些老板们张口闭口都是上千万的单子,但是让他现在掏出几百万垫资,却是有些要命。”缺钱,是2B企业面临的通病。


尤其是对于科技型企业而言,模式扩张要钱、研发投入要钱、甚至一个项目的垫资都有百万……但长久以来科技型企业往往伴随着高风险,这是传统银行等机构所厌恶的。而当一个科技创业者无法获得资本的青睐,同时又没办法获得银行的资助,那就只剩创业者抵押自己的房子车子了。


为了让创业者能够放开手脚专注于科技创新,成都市以科技型企业发展的需求为切入点,构建出一套独特的金融保障体系。其中尤以科创投、科创贷为主,截止2019年8月底,科创投已完成投资项目99个,投资总额6.65亿元。截止目前“科创贷”已累计为2277家(笔)科技企业利用其股权、知识产权、信用等获得信用贷款49.62亿元……



解决早期科技型中小微企业“首投”


成都天衡电科科技有限公司立志做测试测量行业的华为。依托于电子科技大学,天衡电科在科研、人才等方面拥有强大优势。自2016年创建公司至今,创始人李冉也是走了一些弯路。


“一开始在探索阶段的时候,很多项目都接,就想做大做强,前期摸着石头过河。”李冉说。而天衡电科发展到当下也绝不仅仅是依靠个人的努力,电科鹰熊作为一支由成都市政府出资,由成都老鹰易真创业投资有限公司负责管理的一支基金。在帮助天衡电科发展的同时,也积极实现财政资金的放大作用。


“从贷款到投资,成都这套科技金融服务体系,让我们的成长也有了动力。”李冉说到。为解决本地企业融资难融资贵的问题,成都构建出科创投、科创贷、科创贴相结合的科技金融服务链条。其中成都生产力促进中心受成都市科技局的委托,负责科技金融服务体系的运维,努力为本地科技型企业构建全方位的金融保障服务。



为解决初创科技企业的股权融资问题,成都出台《成都市科技创业天使投资引导资金管理暂行办法》,设立了规模为3.5亿元的天使投资引导资金,建立了“引导+激励”的天使投资机制,引导社会创投资本投资种子期、初创期科技企业,解决了科技创新企业“最先一公里”的资金来源问题。


相当于政府出资做LP,请专业的机构来管理。“一般情况下,我们只收回成本,投资回报都归投资机构所有。”如今科创投已组建天使投资基金13支,基金总规模14.06亿元。截止2019年8月底,已完成投资项目99个,投资总额6.65亿元。从科创投中也走出了类似驹马物流、卓影科技、琅瑞医疗、傲势科技等明星项目。


当前,天使投资基金是进入了常态化“组建+退出”的“边组边退”的模式,天使投资引导资金既实现了财政资金的放大效应(出资2.44亿元,组建规模14.0606亿元,放大5.76倍),又实现了财政资金的循环利用,目前已成功退出3支基金收回财政资金4500万元。但最重要的仍是支撑起成都众多潜力企业,为他们的成长构建资金的保障。


为企业增信,让企业大胆借钱


成都联帮医疗科技股份有限公司董事会秘书、财务负责人胥洪庆回想起2015年依旧觉得很幸运。联帮主要针对医疗机构、高原环境,提供安全、稳定的制氧、供氧系统,2015年对其来说正是业务增长期。



“我们的土地、厂房、办公楼等资产都是租用的,走传统贷款途径没抵押物,即便能融资但是融资成本会相当高。”没有流动资金意味着企业可能错过发展黄金期,胥洪庆夜不能寐……


为什么房子能成为抵押物,知识产权就不能?对于一个注重创新的地方而言,关键技术的知识产权的价值就应该等于房产甚至超过!


为解决轻资产科技企业的债权融资问题,成都出台了《成都市市级科技企业债权融资风险补偿资金池资金管理暂行办法》,设立了规模为3.53亿元的债权融资风险补偿专项资金,建立“增信+补偿”债权融资创新机制,帮助科技企业用股权、知识产权及信用获得贷款,通过对银行金融机构的贷款实施风险分担和补偿,增强金融机构支持创新创业的信心和动力。


于是在2016年8月,联帮仅提供了制氧设备专利技术证书,就获得了1000万元信用贷款用于扩大研发生产,当年销售额同比实现了20%的增长。


胥洪庆还算了笔账:以成都银行为例,以按月付息到期还本的方式贷款1年期1000万元的流动资金,“科创贷”贷款利息最高限制为上浮20%,担保费率降低为2%。同时,企业可以获得基准利率30%的利息补贴,以及50%的保费补贴。最终,通过担保减费,银行让利、政府贴息,科创贷与传统担保贷款相比,可以为企业节约融资成本36.1万元。



有了政府托底,银行敢贷款了、企业敢拿钱了。截止目前通过科技金融债权融资服务产品“科创贷”,已累计为2277家(笔)科技企业利用其股权、知识产权、信用等获得信用贷款49.62亿元。


目前,成都生产力促进中心通过使用3.53亿元科技企业债权融资风险资金,引导9个区(市)县和15家银行、3家担保公司、1家保险机构、1家科技小贷机构等金融机构联合建立起信贷资金规模超过53亿元的科技企业债权融资风险资金池,为科技企业和创业团队提供最高1000万元的信用类贷款,实现财政资金放大15倍。


科创贷的诞生反向鼓励本地科技型企业构筑自己的专利壁垒,扶助了一批具有地域优势的企业。


完善投贷体系,促进企业创新


“当你真正创新的时候,全世界都会为你让路。”这句话很适用于成都先导药物开发股份有限公司。先导药物致力于打造具有自主知识产权的DNA编码化合物库,成为新药创制的“新引擎”。


董事长李进曾在接受媒体采访时表示:“公司取得现在的成绩离不开各级政府的支持”。而其公司办公所在地——生物城曾给成都先导提供了1.9万平方米的办公楼,给予减免部分租金、装修补贴等扶持。


除去投贷联动的科技金融方式,针对数以万计的本地企业,成都也通过补贴、保险等形式促进缩减企业创新成本:


2013年《成都市科技金融资助管理办法》正式出炉,这是我市首次成体系制定的推进科技金融新政,其意在于充分发挥财政资金杠杆效应,拓宽企业融资渠道,降低企业融资成本,分散企业研发风险,推动科技成果产业化,即我们俗称的“科创贴”。


“科创贴”通过设立专项扶持资金,采取后补助形式,对科技企业获取金融支持给予一定补助,在企业债权融资、创业投资、上市融资等环节,通过贷款贴息、担保费补助、信用评级补助、天使投资补助、全国中小企业股份转让系统挂牌补贴等方式实现财政金融联动,降低科技企业投融资成本。


从《成都市科技金融资助管理办法》出台截止到2019年8月底,科技金融资助共补贴企业2442家/次,资助金额达2.85亿元,促进科技企业获得各类社会资本融资超过57亿元,财政资金放大杠杆达20倍,降低了科技企业的融资成本。



针对企业发展中存在的潜在风险诸如研发风险,成都也有“企业研发费用损失保险”:当研发失败后通过政府补贴部分保费,就能够帮助企业放开手脚搞研发,更多的类似雇主责任险等险种用来分摊企业经营中的风险。


而科创保的出现正是通过企业向保险相关机构购买保险,给予补贴的形式。


成都市通过引导保险机构创新开发适合科技企业需求的保险险种,实施科技与专利保险补贴,鼓励科技企业购买科技保险服务,降低企业研发风险,引导企业加大研发投入,对参与科技与专利保险的企业,给予最高按照实际支出保费的60%给予补贴。


根据成都生产力促进中心数据显示,开展科技保险服务的保险公司从2013年的6家增加到目前的19家,险种从49个增加到248个,覆盖了高新技术企业短期贷款履约保证保险、专利执行保险、高新技术企业财产综合险及高新技术企业团体意外伤害保险等多个险种,已经累计为企业补贴3119.79万元,投保金额达1060.93亿元。



最后,科技型企业在经营过程中不免会遇到法律、咨询、财会等需求。这就不可避免会与一些中介机构产生联系,比如鼓励企业完善自己的法律架构等等。


为此成都生产力促进中心负责运维科创券,“企业购买服务,就像在超市用优惠券购物一样”,通过给予双向补贴:政府通过平台向企业发放科创券(科技企业创新券),企业通过向科创通平台入库的中介机构,购买服务(财会、法律、评估、资产等)时可以用科创券抵扣一定比例的服务费用,科技中介服务机构将收到的科创券向政府兑现并获得一定的服务补贴。


通过这种补贴形式鼓励企业购买创新创业服务产品,促进创业企业和服务机构“精准对接”,打通科技服务“最后一公里”。自2014年9月实施“科技创新券”计划以来,成都市累计共有1790家企业申领“科技创新券”3.05亿元,目前企业已使用1370.38万元。


科技金融解放创新


真正的创新不是畏手畏脚,也正是通过投资、贷款、补贴、保险、服务这五个维度紧密结合,成都生产力促进中心让这座城市的创业者有了更充足的底气。



成都生产力促进中心负责运维的科创通平台,通过O2O线上线下模式,聚集创新要素资源。汇聚了科创投、科创贷、科创贴、科创保、科创券的所有服务内容。截至目前,平台已汇聚双创服务机构767家、双创服务产品1971款、双创载体289家,服务辐射全市两万余家创业企业和团队,月均点击量达到30万人次以上。


此外在线下,成都生产力促进中心深挖企业的融资需求,并与银行的贷款产品精准配对。通过举行多场“‘科创贷’银企对接会”,深入产业功能区提高融资贷款成功率,加速企业成长。



当一个科技型企业能够一站式完成他所有的金融服务,而不需要卖房卖车去创业,那么这个城市的创新之力才会被真正激发。



天虎科技  尚志


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